Криптофирмы на Гавайях больше не нуждаются в лицензии MT

Криптовалютные фирмы на Гавайях теперь официально освобождены от требования получения лицензии на перевод денег (MTL) для работы в штате.

Министерство торговли и по делам потребителей Гавайев (DCCA) проинформировало общественность о том, что 30 июня штат завершил совместный проект по исследованию криптовалюты Digital Currency Innovation Lab (DCIL).

Цель DCIL, инициированная в 2020 году, — изучить сферу деятельности в сфере цифровых валют в штате, а также оценить нормативно-правовую базу, необходимую для компаний, связанных с криптовалютой.

Компании по-прежнему должны соблюдать правила SEC и FinCEN.

Согласно официальному заявлению, опубликованному 28 июня, после завершения проекта власти Гавайев постановили, что компаниям, работающим с цифровой валютой, больше не будут требоваться MTL, выпущенные на Гавайях, для ведения бизнеса внутри штата.

«Компании смогут продолжать транзакционную деятельность как нерегулируемый бизнес», — говорится в заявлении DCCA.

Министерство добавило, что криптокомпании по-прежнему будут нести ответственность за соблюдение любых применимых федеральных требований по лицензированию или регистрации.

К таковым будут относиться требования, установленные Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA).

Кроме того, в заявлении отмечается, что комплаенс должен включать «любые соответствующие федеральные нормативные требования, касающиеся защиты потребителей», меры по борьбе с отмыванием денег и другие.

Получение лицензии MTL требует значительных ресурсов

Законы штата о лицензировании денежных переводов являются частью федеральных законов и правил США, регулирующих безопасность и целостность платежной системы в 48 штатах.

Получение лицензии MLT требует значительных инвестиций и ресурсов, таких как соблюдение допустимых инвестиций, минимального размера собственного капитала, бизнес-плана и программы соответствия нормативным требованиям. По данным юридической фирмы Dilendorf, требования MTL различаются в зависимости от штата, что создает много несоответствий и подталкивает предприятия отдавать приоритет некоторым штатам.

Общие требования к лицензированию MTL. Источник: Юридическая фирма Дилендорф.

Например, криптоплатежный шлюз Alchemy Pay активно сотрудничает с регулирующими органами и получила лицензии MLT во многих штатах США.

Гавайи призывают к повышению осведомленности о рисках, связанных с криптовалютами

Комиссар DCIL по банковским вопросам Ирис Икеда подчеркнула важность обеспечения осведомленности потребителей о рисках, связанных с криптовалютами.

«Мы призываем общественность оставаться в курсе при использовании любой формы цифровой валюты», — сказал Икеда.

Он добавил, что распространение информации о рисках, связанных с криптовалютой, будет основным направлением деятельности ведомства, поскольку оно переходит от исследования к более широкому пониманию цифровой валюты.

В заявлении упоминается, что Федеральное бюро расследований недавно предостерегло общественность от новой возникающей преступной схемы с целью дальнейшего обмана жертв мошенничества с криптовалютой. В предупреждении ФБР, выпущенном 24 июня, потребителям настоятельно рекомендуется опасаться рекламы услуг по восстановлению криптовалюты, сохранять личную информацию в безопасности и не отправлять никому деньги.

Ранее ФБР также выпустило предупреждение, советующее общественности не использовать компании по передаче криптовалютных денег, которые не зарегистрированы как предприятия, оказывающие денежные услуги.