Центральный банк Сингапура пометил цифровые платежные токены (DPT) как средства для отмывания денег наряду с казино, драгоценными камнями и металлами.
В своем ‘Отчете об оценке рисков отмывания денег за 2024 год’ Денежно-кредитное управление Сингапура проанализировало самые большие угрозы для усилий страны по борьбе с отмыванием денег (AML), определив официальную банковскую деятельность как сектор с самым высоким уровнем риска.
Несмотря на введение более строгого контроля для коммерческих кредиторов, сектор “по своей природе подвержен ключевым угрозам отмывания денег и трансграничным транзакциям / клиентам”, отмечается в нем.
Поставщики услуг DPT (DPTSP) были на втором уровне наряду с другими небанковскими платежными учреждениями, лицензированными трастовыми компаниями и внешними управляющими активами.
MAS сообщила, что ее исследование выявило мошенничество с использованием кибернетики, программы-вымогатели и транзакции в даркнете как некоторые из крупнейших источников незаконных операций с цифровыми активами. Взломы и финансирование терроризма также рассматривались как существенные угрозы.
В последние годы правоохранительные органы Сингапура, как сообщается, наблюдали увеличение числа зарегистрированных случаев, связанных с цифровыми активами. Большинство из них были связаны с инвестиционными аферами, большинство из которых осуществлялись из других стран, но были нацелены на сингапурских инвесторов.
Однако, несмотря на рост числа случаев отмывания денег с цифровых активов и мошенничества, возросло и количество программ AML и Know Your Customer (KYC) среди поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
MAS отметил, что количество сообщений о подозрительных транзакциях (STRS), связанных с цифровыми активами, резко возросло, “что указывает на лучшее понимание рисков и осведомленность регулируемых секторов, которые имеют дело с DPT”.
Центральный банк также усилил надзор за развивающейся отраслью. В 2020 году он добился введения в действие Закона о платежных услугах, который требует от VASP получения лицензии и подвергает их строгому надзору.
MAS сообщил, что с тех пор около 240 фирм подали заявки на получение лицензии. Однако по состоянию на конец декабря он лицензировал только 19 VASP.
Несмотря на то, что цифровые активы более подвержены отмыванию денег, центральный банк заявил, что он не так обеспокоен, поскольку сингапурская деятельность DPT составляет небольшую часть мирового объема и незначительна по сравнению со значением банковского сектора страны во всем мире. Цифровые активы также редко используются для местных платежей, что еще больше снижает угрозу.
“Поддержание репутации Сингапура как надежного центра важно для нашего дальнейшего динамичного развития как делового и финансового центра. Поэтому для нас важно обеспечить, чтобы наш режим борьбы с отмыванием денег был надежным и ориентированным на риски ”, - прокомментировал Тонг Ленг Енг, возглавляющий надзор за отмыванием денег в MAS.
Сингапур оправляется от крупнейшего скандала с отмыванием денег, в котором замешаны почти 3 миллиарда сингапурских долларов (2,1 миллиарда долларов), часть из которых была вложена в цифровые активы.
Страна извлекла уроки и быстро устраняет любые недостатки в сфере борьбы с отмыванием денег. Три месяца назад MAS объявила о новых поправках к своему Закону о платежных услугах, расширяющих ее юрисдикцию в отношении VASP.
telegram
vk
twitter
