" Платежная фирма Block Inc. под руководством Джека Дорси заявляет, что ведет переговоры с регулирующими органами штата Нью-Йорк, чтобы урегулировать обвинения в отношении биткоина и программ по борьбе с отмыванием денег (AML).
В заявлении от 24 февраля в Комиссию по ценным бумагам и биржам Block заявила, что «продолжает переговоры» с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) по «среди прочего, аспектам Закона о банковской тайне/программ по борьбе с отмыванием денег и биткоину».
«Компания ведет переговоры с NYDFS, чтобы определить, можно ли урегулировать этот вопрос на приемлемых условиях», — добавила она.
В заявлении говорится, что компания Block Джека Дорси участвует во множестве юридических, нормативных и налоговых вопросов, включая урегулирование, текущие переговоры и расследования.
Компания добавила, что в январе NYDFS предложила условия урегулирования, и обсуждения продолжаются, но в заявлении не было предоставлено никаких подробностей. Block добавила, что она накопила обязательства по этому вопросу, но считает сумму несущественной для своих финансовых показателей за 2024 год.
Выдержка из заявления Block в SEC. Источник: SEC
Block расследовался регуляторами денежных переводов из нескольких штатов США в период с января 2021 года по март 2023 года, и проверка, как утверждается, обнаружила недостатки в программе AML фирмы, особенно касающиеся соблюдения Закона о банковской тайне.
Соглашение об урегулировании было заключено между Block и несколькими регуляторами денежных переводов штатов в январе, но Нью-Йорк не был среди них.
Block не признает и не отрицает никаких правонарушений, но согласился урегулировать эти недостатки с различными государственными регуляторами денежных переводов и согласился выплатить штрафы в размере 80 миллионов долларов, при этом ожидается, что выплаты будут завершены к февралю 2025 года.
В рамках урегулирования Block должен назначить независимого консультанта для проверки и улучшения своей программы AML, а Комитет по управлению соответствием будет контролировать выполнение корректирующих мер.
Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов также провело расследование в отношении Cash App в январе в связи с обработкой жалоб и споров клиентов.
Block заплатил гражданский штраф в размере 55 миллионов долларов и согласился выплатить от 75 до 120 миллионов долларов в качестве возмещения пострадавшим клиентам Cash App.
Фирма также втянута в тяжбу с казначеем и сборщиком налогов Сан-Франциско, которые провели аудит налоговых поступлений фирмы за 2020–2022 годы и заявили, что с доходов, связанных с биткоинами, были причитаются дополнительные налоги.
